home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ TIME: Almanac 1995 / TIME Almanac 1995.iso / time / 052493 / 05249916.000 < prev    next >
Encoding:
Text File  |  1995-02-24  |  6.8 KB  |  141 lines
  1. <text id=93TT1771>
  2. <title>
  3. May  24, 1993: Better Hold Onto Your Wallets
  4. </title>
  5. <history>
  6. TIME--The Weekly Newsmagazine--1993
  7. May  24, 1993  Kids, Sex & Values
  8. </history>
  9. <article>
  10. <source>Time Magazine</source>
  11. <hdr>
  12. HEALTH CARE, Page 32
  13. Better Hold Onto Your Wallets 
  14. </hdr>
  15. <body>
  16. <p>By JANICE CASTRO--With reporting by Michael Duffy and Dick 
  17. Thompson/Washington, with other bureaus
  18. </p>
  19. <p>     As President Bill Clinton's health-care reform plan takes shape,
  20. two things have become clear: everyone will be covered, and
  21. everyone with a job could pay more. If his plan passes, those
  22. 37 million Americans who have no insurance--more than half
  23. of them small-business employees and their families--will
  24. be covered. No one will lose insurance simply because they have
  25. a medical problem. The new benefits will be "portable," which
  26. means that when someone changes jobs, or is between jobs, the
  27. coverage will continue. The poor will get about the same coverage
  28. as the rich. People will not go without medical care simply
  29. because they are unable to pay high doctor fees. Elderly Americans
  30. who are partly disabled by disease will have some coverage for
  31. home health care.
  32. </p>
  33. <p>     The trouble is, by solving just about everyone's problems, the
  34. White House has come up with a plan so generous that it is going
  35. to be enormously expensive. Most Americans who already enjoy
  36. medical coverage may discover that they will have fewer choices
  37. than they have and less control over how they seek medical care.
  38. </p>
  39. <p>     Will they be able, for example, to choose their own doctor?
  40. The White House says yes. Well, sort of. Under the Clinton plan,
  41. Americans will join large insurance pools and will be able to
  42. choose among several different types of health plans, depending
  43. on how big a share of the costs of care they are willing to
  44. pay. Some will join health-maintenance organizations, which
  45. treat patients for a flat fee. Others will sign up with a group
  46. of doctors and hospitals. Most people will be able to choose
  47. among the doctors working for the plans, but that does not mean
  48. everybody will be able to continue seeing the doctors they know.
  49. </p>
  50. <p>     For those who currently have no family doctor, this approach
  51. is an improvement. But the majority, who may want to stick with
  52. their present doctors, will have to wait and see. Since the
  53. plan may give states great flexibility in designing local health
  54. plans, some states could allow citizens who want to remain with
  55. their family doctor to pay a little more to do so if that physician
  56. is not signed up with the local health plan. But other states
  57. may limit the choice to the doctors in the designated health
  58. plan.
  59. </p>
  60. <p>     The basic benefits package guaranteed to all Americans will
  61. be more generous than most people's current coverage. It will
  62. probably cover mental health, dental benefits, hospitalization,
  63. outpatient care, doctor visits, annual checkups, prescription
  64. drugs, prenatal care, preventive medicine such as mammograms
  65. and more. While the details are still somewhat vague, most patients
  66. are likely to pay a low fee for each service, while the health
  67. plan picks up the balance. All medical care will be budgeted;
  68. then doctors and other providers can determine prices to make
  69. the budget work.
  70. </p>
  71. <p>     Most people will pay more for coverage than they do now, in
  72. part through new taxes and fees, and much of that money will
  73. go to provide care for less fortunate Americans. Luxury care
  74. will become very rare, since almost no coverage will pay for
  75. it. Nearly all doctors will probably be salaried employees of
  76. plans, and the rest will operate under a government-imposed
  77. fee schedule. As more family doctors and clinics spring up in
  78. neglected rural areas and scruffy urban neighborhoods, many
  79. Americans will find basic medical care readily available for
  80. the first time.
  81. </p>
  82. <p>     The health-insurance pools will manage their budgets closely.
  83. Health administrators will discourage visits to the doctor when
  84. the complaint is something minor like the flu or a bad cold.
  85. Doctors will face more second-guessing by health-plan bureaucrats
  86. regarding their decisions on how to care for patients. For these
  87. reasons, the more than 200 million middle-class Americans who
  88. already enjoy full medical coverage may feel the plan is both
  89. too extravagant in its reach and uncomfortably restrictive to
  90. use, especially when they find out how many new taxes they are
  91. going to have to pay to finance it for themselves and everyone
  92. else.
  93. </p>
  94. <p>     Patrick Hobart, 62, just retired from his job as an appliance
  95. salesman in Seal Beach, California. Says he: "I think that Clinton
  96. has a wonderful idea, but I don't think it's realistic. I mean,
  97. who is going to pay for it?"
  98. </p>
  99. <p>     The answer is basically everyone, but especially middle-class
  100. and upper-income Americans. The President is considering requiring
  101. companies to divert health premiums to the insurance pools;
  102. taxes on some company benefits; levies on wine, liquor and cigarettes;
  103. and other taxes.
  104. </p>
  105. <p>     Workers at many small companies may be relieved that they will
  106. finally get first-class medical coverage, but not when they
  107. find out that some of them will probably lose their jobs as
  108. a result of the requirements. For many small businesses, the
  109. new costs alone may be greater than annual profits. If the Federal
  110. Government requires mom-and-pop shops, retail stores and restaurants
  111. to provide extravagant benefits to every dishwasher and waiter
  112. and clerk, those firms may cut staff, or ask workers to take
  113. pay cuts.
  114. </p>
  115. <p>     Terri Healy, who owns an exercise studio in La Jolla, California,
  116. is reluctantly planning her strategy for dealing with the Clinton
  117. health plan. While she does not provide medical benefits, she
  118. does give her 42 employees cash contributions toward their coverage.
  119. If the Clinton plan is enacted, Healy says she will slash working
  120. hours so that many of her employees will not meet the minimum
  121. required to qualify for the new benefits. Paula Brown, president
  122. of JB Chemical in North Las Vegas, Nevada, employs 17 people
  123. and says the burden of providing such coverage would be ruinous.
  124. She explains, "My obligation is to make sure I'm solvent, so
  125. I can service my customers and pay my staff. As a business person,
  126. I'm going to do whatever it takes to accomplish those goals."
  127. </p>
  128. <p>     At least one large group of Americans clearly will benefit immeasurably
  129. from the plan. Medicaid, the much criticized federal system
  130. responsible for providing coverage to the poorest citizens,
  131. will gradually be folded into the new health-care system. Once
  132. it is, millions of impoverished Americans will enjoy better
  133. care and greater access to doctors. That alone would be an accomplishment
  134. the White House reformers could point to with pride.
  135. </p>
  136.  
  137. </body>
  138. </article>
  139. </text>
  140.  
  141.